El aumento del número de personas dispuestas a tomar decisiones de inversión arriesgadas ha llevado a Nationwide Building Society a emitir una advertencia sobre los estafadores que prometen rentabilidades demasiado buenas para ser ciertas.
Alrededor de una de cada 12 personas (8%) estaría dispuesta a aceptar inmediatamente una «oportunidad» de inversión si ésta prometiera duplicar su dinero en un año, según la encuesta.
En general, algo más de seis de cada 10 (61%) personas afirmaron que aceptarían una inversión que prometiera duplicar su dinero en un año, aunque algunos de este grupo afirmaron que investigarían en Internet o esperarían a recibir la documentación antes de realizar la inversión.
Casi una de cada diez personas utilizaría Facebook, Instagram y TikTok para buscar información sobre posibles inversiones, pero aún menos (el 8%) afirmó que finalizaría la transacción sin llevar a cabo ninguna investigación.
Mientras tanto, los inversores más jóvenes están particularmente en riesgo de estas estafas: el fraude entre los jóvenes de 25 a 34 años representó el 16% de los casos de estafa de inversión reportados a Nationwide en 2022, un aumento del 12% en 2021.
Pero los ahorradores de más edad -los mayores de 65 años- son cada vez más conscientes de los riesgos de las inversiones fraudulentas, según sugieren los datos. Este grupo de edad representó una cuarta parte (25%) del número total de estafas de inversión denunciadas en 2022, frente al 35%.
La pérdida media por una estafa de inversión es de algo menos de 5.000 libras, según los datos de Nationwide.
Nationwide insta a todos los miembros que estén preocupados o duden de una oportunidad de inversión a que utilicen su servicio de comprobación de estafas, disponible en la sucursal o llamando a un número de teléfono gratuito (0800 030 4057).
¿Cuáles son las señales de advertencia de una estafa de inversión?
Nationwide Building Society ha advertido de que las estafas son cada vez más sofisticadas: algunos estafadores se hacen pasar por asesores financieros en Internet para timar a inversores desprevenidos.
Los delincuentes pueden elaborar folletos o sitios web que pueden parecer muy profesionales y también pueden clonar los sitios web de empresas legítimas para dar la impresión de pertenecer a una marca de confianza.
Los estafadores también están poniendo en marcha medidas adicionales para asegurarse de que los clientes se comprometen con el engaño a largo plazo. Según Nationwide, los delincuentes suelen pagar dividendos falsos para hacer creer a las víctimas que su inversión está creciendo, lo que hace que pasen meses o incluso años antes de que la gente se dé cuenta de que ha sido víctima de una estafa.
Aunque las estafas de inversión evolucionan continuamente, hay una serie de signos básicos que deberían ser señales de alarma para los inversores.
Contacto inesperado: Mientras que en el pasado los estafadores podían llamar en frío a la puerta de su casa, las redes sociales y otras formas de comunicación en línea son cada vez más comunes hoy en día. Tenga cuidado al aceptar solicitudes de mensajes de personas que no conoce y sea crítico con cualquier tipo de publicación o mensaje que promueva una oportunidad de inversión.La presión del tiempo: Los estafadores pueden ofrecerle una bonificación o un descuento si invierte antes de una fecha determinada, o pueden decirle que la oferta sólo está disponible durante un breve periodo de tiempo. Ambas son tácticas para conseguir que entregue su dinero sin tener tiempo de pensar críticamente sobre lo que le han dicho. También evitan que lo comente con un profesional, como un asesor financiero.La prueba social: El estafador puede compartir opiniones falsas que muestren el grado de satisfacción de otros clientes con la oportunidad. Pueden afirmar que otros clientes han invertido o quieren acceder a la oferta para intentar aumentar la presión sobre usted para que acepte inscribirse.Rentabilidades poco realistas: A menudo, los estafadores prometen rentabilidades tentadoras que parecen demasiado buenas para ser ciertas: por ejemplo, tipos de interés mucho mejores que en otros sitios. Jim Winters, Director de Delitos Económicos de Nationwide Building Society, afirma: «Para que su inversión destaque, los rendimientos suelen ser más elevados que en otros sitios: «Para que su inversión destaque, los rendimientos suelen ser superiores a los de las inversiones reales, de modo que si parece demasiado bueno para ser verdad, es que lo es».
probablemente lo es».Falsa autoridad: Pueden utilizar documentos y sitios web convincentes, afirmar que están regulados y hablar con autoridad sobre productos de inversión.Adulación: Puede que intenten entablar una amistad contigo para adormecerte con una falsa sensación de seguridad.Cómo protegerse de las estafas de inversión
Para evitar que te descubran en una estafa, sigue estas reglas.
Compruebe que la empresa está autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA): Para ello, utilice el registro del sitio web de la FCA. Es importante tener en cuenta que las normas de la FCA normalmente sólo se aplican a los productos principales, mientras que algunos nichos de mercado no están regulados. Esto incluye cosas como los terrenos en el extranjero, el almacenamiento y el vino.Compruebe que no se trata de una «empresa clónica»: Los estafadores pueden hacerse pasar por una empresa auténtica. Comprueba si hay otros sitios web con el mismo nombre.Asegúrese de que utiliza los datos de contacto de la FCA. registro: No utilice los datos facilitados directamente por la empresa o por la persona que se puso en contacto con usted.Utiliza los recursos de tu banco. Los miembros de Nationwide Building Society que tengan dudas sobre una oportunidad de inversión pueden utilizar el servicio Scam Checker, disponible en la sucursal o llamando a un número gratuito 24 horas al día, 7 días a la semana (0800 030 4057). Este servicio ofrece a los clientes cierto grado de protección en caso de que el pago se lleve a cabo y el miembro sea estafado posteriormente. A menos que Nationwide haya dicho al afiliado que no proceda, se le reembolsará íntegramente.Visite el sitio web ScamSmart de la FCA. El sitio ScamSmart le permite comprobar si se han realizado informes similares sobre la oportunidad de inversión. El sitio también incluye una lista actualizada de empresas que realizan estafas u operan sin autorización.
